“您好,您的信用卡被扣除了1000元手续费…如有疑问,请拨打客服热线280XXXX……。”2015年2月2日,楚某接到了这样一个语音通知。

　　从没办过信用卡的楚某满心疑惑拨打了客服热线,却被告知其银行卡资料泄密,可拨打警方电话869XXXX报案。

　　楚某赶紧拨通了“警方电话”,“贺警官”告诉她在这种情况下资金面临被盗取的风险,并支招如何补救。

　　随后,楚某按照“贺警官”的指示将其银行卡里的十余万元钱转入了指定的账号。

　　之后楚某还是有点不放心,到银行柜台上查询,工作人员告知楚某的卡能正常使用,卡内余额为零。

　　赶紧回拨“贺警官”电话,“对不起,您拨打的电话已关机……”楚某这才意识到被骗了。

　　　检察官提示: 　 

　　　虽然公检法机关会通过电话联系案件相关人员,但是不会通过电话、微信等方式,要求当事人处分钱财。 　 

　　　提前介入,跨省市破获诈骗案 

　　被害人楚某因家中积蓄被骗空,到山东省成武县人民检察院反映情况,情绪激动。检察官意识到这很可能是一起有组织的团伙电信诈骗案,决定提前介入侦查,指导侦查取证。

　　经过近9个月的艰苦奋战,2015年11月11日,将林某为首的6人电信诈骗犯罪团伙一举抓获,扣押了涉案身份证、银行卡、U盾共19套,破获涉及山东、安徽等省市电信诈骗案件4起,涉案金额26万余元。

　　深挖细剖,剪断电信诈骗背后利益链  

　　案件破了,检察官却并未觉得轻松。

　　犯罪分子诈骗时使用的银行卡、身份证等作案工具来源、赃款流转去向等环节均可能涉及其他犯罪。

　　检察官提出以该案为线索,全面拓展延伸、严厉打击电信诈骗背后的“灰色产业群”的侦查思路,并据此制定了详细的指导侦查实施预案。

　　同时,结合林某被抓获后在看守所内精神紧张、内心恐惧的精神状况,拟制了详细的讯问提纲。

　　在对林某充分阐释从宽、从轻的法律政策,破除其害怕打击、报复的心理障碍的基础上,针对案件情况环环相扣的发问。

　　在检察官和侦查人员的努力之下,林某的态度终于有了根本性转变,从最初的心灰意冷、消极应对转变为积极配合、主动立功,自愿梳理犯罪实施的细节、提供相关案件线索,案件有了实质性的进展。

　　在林某的协助下,以林某购买银行卡的电话号码为线索,经过分析研判和周密布控,将贩卖银行卡的犯罪团伙高某某等人一举抓获,并在其租住处扣押了银行卡、优盾65套,居民身份证件450张,电脑2台,手机9部,手机卡102个。

　　抓获高某某等人贩卖银行卡的犯罪团伙后,检察官和侦查人员通过收集高某某等人电脑、手机中的电子证据,很快掌握了上下游犯罪线索,犯罪区域涉及北京、天津、山东、广东等多个地市。

　　最终,专案组端掉了涉及福建、陕西、四川、广东等地的犯罪团伙18个,抓获犯罪嫌疑人150余人,扣押作案电脑6台、手机600余部、身份证件3400张,银行卡、U盾、无线网卡240套。

　　积极安抚,追回老百姓的辛苦钱 

　　虽然案件进展顺利,但是被害人楚某的钱还是没有踪影。

　　林某诈骗所得赃款几乎全部用于赌博,被其挥霍一空,无法退还被害人,其家属也无法一次拿出几十万元全部赔偿被害人。

　　经过检察官多次沟通协调,林某的家人与被害人签订了分期退赔计划。在案件开庭前,林某的家属代为退赔了全部赃款并取得了被害人的谅解。

　　最终,被告人林某被判处有期徒刑三年,缓刑五年。